ビートレーディングの口コミ・評判を徹底調査

ビートレーディングは2024年3月時点で累計買取額1,300億円を達成しているファクタリング会社です。

取引実績は5.8万社以上、さまざまなユーザーに活用されています。申し込みから最短2時間で振り込まれ、完全オンラインファクタリングとなるためスピーディーな手続きを実現します。

本記事では、ビートレーディングの口コミ・評判を解説します。ビートレーディングの特徴や強み、申し込み方法も解説するため、気になる人はぜひチェックしてください。

ビートレーディングの口コミ・評判

早速ビートレーディングを利用した人の口コミ・評判を解説します。

契約や入金・サービスに関する口コミを紹介するため、利用する際の参考にしてください。

契約に関する口コミ・評判

取引先からの売掛金の入金ズレの影響で、ガソリン代や駐車場代、高速料金などの支払いができず困っていたので利用させていただきました。仕事柄外出していることが多いですが、面倒な書類の提出もなく、オンラインでスムーズに契約できて助かりました。ビートレーディングさんのおかげで資金繰りが安定してきたので、とても感謝しています。

引用元：ビートレーディング公式サイト

大型案件を受注したのですが、着手金が少ない契約だったことに加え、従業員の賞与を支払ったばかりだったので資金に余裕がない状況でした。
そんな時に日経新聞の記事で注文書ファクタリングの存在を知り、ビートレーディングさんに問い合わせました。親身に相談にのっていただき、受注したばかりの案件を資金化できたので予定どおり着工できました。
その後は資金繰りも安定して以前よりも取引が拡大しているので、ファクタリングを利用してよかったです。

引用元：ビートレーディング公式サイト

個人事業主ということから銀行融資を受けるのは難しく、ネットで調べているときにファクタリングという資金調達方法を知りました。必要書類の提出後すぐに審査していただき、なんと1日で資金調達ができました。また、ファクタリングの利用だけでなく資金繰りに関する相談もできるので、今後も困ったことがあれば相談しようと思います。

引用元：ビートレーディング公式サイト

ビートレーディングは契約手続きの簡単さやスムーズな対応に定評があります。

一般的な金融機関から資金調達を行う場合、複数の書類を作成したり役所から取り寄せたりする必要があります。しかし、ビートレーディングのファクタリングなら2つの書類を準備するだけで問題ありません。契約手続きも対面以外にオンライン契約を採用しているため、外出中でも対応できます。

また、オンライン契約ではクラウドサインを活用するため、通常通りの手続きを完了させられます。スムーズな契約手続きを希望するならビートレーディングが最適と言えるでしょう。

入金に関する口コミ・評判

手数料はかかるものの、銀行の融資なんかよりもずっと使いやすいと思います。 しかもスピード感が全然違い、即日入金してもらえるのは助かります。

引用元：Google Map

東京にいたときにお世話になったことがあるファクタリングの業者さん。 機会があってまた利用させてもらいました。 今回もすぐに入金してもらえて助かりました。

引用元：Google Map

急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。 早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。 比較的手数料も安くて助かりました。

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水産加工物の卸売りを行っておりますが、受注が急激に伸びてメーカーからの仕入れを増やした結果、売上金の入金より先に仕入代金を支払うことになり困っていたところ、ネットでビートレーディングさんを知りました。審査時の提出資料も少なく手軽に申し込みができ、審査も早くすぐに契約・入金してもらえたので助かりました。

引用元：ビートレーディング公式サイト

ビートレーディングを利用した人の多くは、申し込みから入金までのスピードを評価しています。

ビートレーディングでは、申し込みから最短2時間で入金が完了します。審査自体も依頼から30分以内に完了するため、どれくらいの金額を調達できるのか、通過・不通過についてすぐに判断が可能です。

もちろん、ビートレーディングは個人事業主・法人に関わらずスピード感のあるサービスを提供しています。すぐに現金を調達したい事業者にとっておすすめのファクタリングです。

サービスに関する口コミ・評判

出来るだけ借金をしたくなくて、ネットでココを見つけました。 売掛金を先に買い取ってもらえるシステムがいいなと思います。 資金調達のハードルが下がった気がしますね。

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他の業者を使うつもりだったけど、対応が悪かったのでビートレーディングさんに話を聞いてみました。 説明が分かりやすく信頼できそうだったのでお願いして満足です。

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事業資金の融資を銀行に頼もうと思ってた所、取引先に、ここの会社を教わりました。 ファクタリングは全くの無知だったんですが、かなり分かりやすく説明してくれました。 実際の債権に近い額で買い取ってもらえて良かったです。

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繁忙期に向けた人員の増加と商品の仕入れ時期が重なってしまい、当月の入金よりも支払いが多い状況になっていたところにビートレーディングさんから連絡をもらいました。担当営業さんとのやりとりもスムーズで、とんとん拍子に資金調達が完了し、無事に全ての支払いを滞りなく終えることができてよかったです。

引用元：ビートレーディング公式サイト

ビートレーディングを利用したユーザーの中には、充実したサービスを評価する声も見られました。

ビートレーディングではファクタリングを初めて利用する人に対して丁寧な説明や不明点・不安点の改善サポートを提供しています。

さらに、ファクタリングだけではなく資金面で事業を立て直すコンサルティングサービスも実施しています。自社の状態に合わせて最適なサービスを使い分けられるのも、ビートレーディングの特徴と言えるでしょう。

ビートレーディングの特徴！ここが強み

ビートレーディングの特徴や強みは、以下の通りです。

• 最短2時間で入金！ファクタリング即日対応
• 審査通過に必要な書類がたったの2点のみ
• 個人事業主・フリーランスでも利用可能
• 手数料の下限設定は業界最低水準の2%〜
• 完全非対面のオンライン完結で契約可能
• 発注時に利用できる注文書ファクタリング

それぞれ順に解説します。

最短2時間で入金！ファクタリング即日対応

ビートレーディングは申し込みから最短2時間で入金のファクタリング即日に対応しています。

一般的な金融機関へ融資を申し込む場合、審査だけでも最短2〜3週間程度の時間がかかります。一方、ビートレーディングのファクタリングならすぐに審査が完了します。審査が完了すればすぐに振込が実施されるため、現金が必要なタイミングで利用が可能です。

また、ビートレーディングはAIが審査をサポートしているため、他のファクタリング業者よりもスピード感のある審査を実現しています。2社間ファクタリングを採用しているため、売掛先への連絡は不要。最短の資金調達が可能です。償還請求権もないため、万が一売掛先が倒産しても利用者が被害を被ることもありません。安心してファクタリングによる資金調達ができるでしょう。

即日入金を希望の方は14時までに申込しよう

ビートレーディングで即日入金を希望する場合は、14時までに申し込みましょう。

当日中に審査完了から振込を依頼するには、遅くとも14時までには申請をしておく必要があります。14時を過ぎてしまった場合、審査が完了していても振込は翌日になってしまいます。即日入金を希望するなら、できるだけ午前中までに申し込みましょう。

また、土日・祝日の審査に関しても、振込完了までは1営業日以上の時間がかかります。申し込みから最短2時間で振込が実施されるのは、平日かつ14時までの依頼と把握しておきましょう。

審査通過に必要な書類がたったの2点のみ

ビートレーディングの特徴として、必要書類の少なさが挙げられます。

ビートレーディングを利用する際に必要な書類は「通帳のコピー（申し込み時から起算して2ヶ月分）」と「売掛債権（請求書など）」の2点だけです。多くのファクタリング業者は貸倒リスクを防ぐために、前述の書類以外にも確定申告書や会社謄本などの提出が求められます。複数の書類が必要なファクタリングの場合、書類の準備に手間取ってしまったり、準備した書類が間違っていたりして、すぐに審査手続きを進められません。

一方、ビートレーディングは通帳と請求書の2つがあれば、すぐに手続きを実施できます。手続きに必要な手間をできるだけ減らす設計となっているため、すぐに請求書の現金化が可能です。スピーディーかつ効率的に資金調達をできるのはビートレーディングの特徴と言えるでしょう。

個人事業主・フリーランスでも利用可能

ビートレーディングの強みとして、ファクタリングを個人（個人事業主・フリーランス）でも利用できる点が挙げられます。

ファクタリング業者の中には、創業からまもない企業や個人事業主ではサービスを利用できないケースがあります。特に他の要件に当てはまっていてもリスク回避の観点から個人事業主・フリーランスにはサービスを提供していないファクタリング業者は多いです。

しかし、ビートレーディングは個人事業主・フリーランスでも問題なくサービスを利用できます。利用時は申し込みに必要な書類2点を揃えるだけ。個人事業主だからといって複雑な手続きが求められることもありません。創業したての実績が少ない事業者や個人事業主でも、ビートレーディングなら即日資金調達を実施できるでしょう。

手数料の下限設定は業界最低水準の2%〜

ビートレーディングのファクタリング手数料の下限設定は、業界最低水準の2%〜です。

ファクタリング業者の手数料は2者間なら8%〜15%、3者間ファクタリングなら3%〜10%が平均です。一方でビートレーディングの手数料は2者間ファクタリングで4％～12％程度、3者間ファクタリングで2％～9％程度です。ファクタリング業界の平均から考えても非常にコストを抑えてサービスを提供しています。

ファクタリングを利用する上で、手数料の設定は非常に重要な部分です。例えば、10%のファクタリング手数料が発生する場合、10万円の請求書を現金化する際は1万円のコストが求められます。一方で2%の手数料なら10万円の請求書を現金化する際は2,000円のみに抑えられます。手数料が低ければ多くの資産を維持した状態で現金化が可能です。

また、ビートレーディングではファクタリング手数料以外のコストは発生しません。初回登録費用や年間費などの費用はかからないため、コストを抑えてサービスを利用できます。

手数料の上限設定の記載がない点に注意

ビートレーディングを利用する際の注意点として、手数料の上限設定が記載されていないことが挙げられます。

手数料のパーセンテージについて前述しましたが、あくまでビートレーディングが設定している目安です。あくまでも目安となるため、請求書の金額や審査の状況によっては、手数料の金額は異なります。

場合によっては3社間ファクタリングでも10%以上の手数料が発生する可能性があります。そのため、ビートレーディングを利用する際は、手数料の安さだけで選択しないようにしましょう。

完全非対面のオンライン完結で契約可能

ビートレーディングでは、完全非対面のオンライン完結型サービスを提供しています。

金融機関から資金調達を行う場合、対面で書類手続きや面談を実施する必要があります。対面で手続きができなければ、資金調達を実現することはできませんでした。しかし、ビートレーディングは完全オンライン完結型のファクタリングサービスで資金調達が可能です。

ビートレーディングの契約ではクラウドサインを導入しているため、PC・スマホを活用していつでもどこでもオンライン契約を実現します。自宅や事務所から必要なタイミングでビートレーディングへ申し込めば、請求書の金額に合わせて即日現金化が可能です。

ただし、ビートレーディングは初回面談のみ対面による手続きが必要です。ビートレーディングの支社は全国に4店舗存在し、いずれかの選択をします。場合によってはビートレーディングの担当者が出張面談してくれる可能性もあるため、状況に合わせて選択すると良いでしょう。

発注時に利用できる注文書ファクタリング

ビートレーディングでは請求書ファクタリングだけではなく、注文書ファクタリングも提供しています。

注文書ファクタリングとは、取引先から発注を受けた際に発行する発注書や注文書をファクタリング業者へ売却して資金調達する方法です。請求書ファクタリングは、成果物を納品した後に発行した請求書を買い取ってもらう必要があります。

一方、注文書ファクタリングは案件を受注したタイミングから利用が可能です。注文書は請求書よりも早いタイミングで発行できるため、資金調達の日程を大幅に前倒しできます。受注時点で資金調達できるため、着手金やつなぎ資金に充てることが可能です。

また、ビートレーディングの注文書ファクタリングは申し込みから最短翌日に調達が可能です。入金サイクルを最大6ヶ月短縮できるため、資金が必要なタイミングを逃すことはありません。さらに、ビートレーディングの注文書ファクタリングは2社間契約を採用しています。売掛先への事前連絡及び承諾は必要ないため、スピーディーに資金調達を実施できます。

ビートレーディングのお申し込み方法を解説

ここでは、ビートレーディングの申し込み方法を解説します。

ビートレーディングで審査落ち？その対処法

ビートレーディングへファクタリングを申し込んだ際、審査落ちしてしまう可能性があります。その際の対処法は以下の通りです。

• 取引先が個人の売掛債権は審査に落ちやすい
• 支払いサイトが短い売掛債権のほうがベスト

それぞれ順に解説します。

取引先が個人の売掛債権は審査に落ちやすい

ビートレーディングの審査に落ちる要因として、取引先が個人のケースが挙げられます。

ファクタリングの審査において、売掛先の情報は非常に重要です。ファクタリング業者は貸倒リスクを回避するため、買い取った請求書の金額が入金されるかどうかを審査します。売掛先が企業の場合、社会的信用や公開されている情報が多いことから審査に通過しやすいです。

一方、取引先が個人事業主やフリーランスの売掛債権は、社会的信用の低さや情報がすぐに出てこないことから、審査に落ちやすい傾向にあります。もちろん取引先が個人だからといって必ず審査に通過しないわけではありません。しかし、取引先が企業より個人事業主の方が審査通過率が落ちてしまうのは事実です。

ビートレーディングの審査に落ちる理由がわからない場合は、取引先の情報を改めて確認してみましょう。個人事業主やフリーランスの場合は、企業との請求書を買い取ってもらう実績を作ることで、審査通過率を大幅にアップできるでしょう。

法人相手でも取引歴が浅い場合は信用度が低い

ビートレーディングの審査通過率を上げる方法として、取引先を法人にする手段が挙げられます。

しかし、取引先が法人相手の売掛債権でも、取引歴が浅い場合は信用度が低いことから審査に落ちるケースがあります。ファクタリングの審査では取引先の情報も重要視されますが、取引実績も注視されます。例えば、取引が初めての法人で請求書金額の回収実績がない場合、審査に落ちる可能性が高いです。

安定した企業だとしても請求金額を回収した実績がなければ、ファクタリング業者にとっては懸念事項として考えられます。ビートレーディングは請求書以外にも発注書ファクタリングや医療債権の買取も実施していますが、すべての売掛債権を買い取ってもらえるわけではありません。

安心してビートレーディングの審査通過を狙うなら、法人相手でも2回目以降の契約時に活用すると良いでしょう。

支払いサイトが短い売掛債権のほうがベスト

ビートレーディングの審査落ちを防ぐ方法として、支払いサイトの短い売掛債権の活用が挙げられます。

ファクタリング業界における支払いサイトとは、請求書の発行から入金されるまでの期間を指します。支払いサイトが長ければその分、ファクタリング業者は金額回収に時間がかかります。資金を本当に回収できるかわからない状態で、90日や120日も待ってもらえる可能性は低いです。

一方、支払いサイトが30日の短い請求書なら、申し込みから支払いまでに時間がかかりません。依頼からすぐに回収の有無を確認できるため、審査通過率を高められます。

そのため、ビートレーディングの審査通過率のアップを狙うなら、支払いサイトが短い売掛債権を用意しましょう。支払いサイトが長い売掛債権を活用する際は、信頼性を増す追加書類を準備しておくと良いでしょう。